Trong tài khoản của bạn luôn có các thông số sau:
Số dư – Balance: Số tiền trên tài khoản giao dịch bao gồm tất cả các giao dịch đầy đủ và hoàn chỉnh cũng như các hoạt động phi thương mại như nạp và rút tiền. Không bao gồm các lệnh (vị thế) mở. Balance = Equity nếu trên tài khoản không có lệnh mở.
Vốn – Equity: Là trạng thái tài sản trên tài khoản tại thời điểm hiện tại. Equity bao gồm lợi nhuận và thua lỗ trên các lệnh mở tại thời điểm tính toán chỉ số này. Công thức tính Equity = Balance + Credit + Floating Profit – Floating Loss.
Tiền ký quỹ – Margin: Là số tiền mà nhà môi giới giữ của nhà giao dịch để đảm bảo cho các lệnh mở.
Tiền dư cho ký quỹ – Free Margin: Đây là số tiền nằm trong tài khoản giao dịch mà chưa sử dụng để thế chấp trong các giao dịch trên thị trường tài chính. Có thể được sử dụng để thực hiện bất kỳ giao dịch như là rút tiền hoặc mở các lệnh mới. Công thức tính: Free Margin = Equity – Margin.
Mức ký quỹ – Margin Level (%): Là tỷ lệ giữa tài sản của nhà giao dịch và tài sản thế chấp được thể hiện ở dạng phần trăm. Mức ký quỹ cho thấy rủi ro hiện tại để kịp thời ngăn chặn. Việc quan sát mức ký quỹ giúp nhà giao dịch hiểu được rằng anh ta có đủ tiền để mở một lệnh mới hoặc duy trì lệnh đã mở. Công thức tính: Margin Level = (Equity / Necessary Margin) x 100%.
--------------------------------------------
Ví dụ (Các con số chỉ mang tính chất tượng trưng bỏ qua một số vấn đề khác):
Bạn nạp 100USD, đòn bẩy X100 và hiện tại đang có 02 lệnh được mở với thông số như sau:
Buy EUR/USD với số Lot là 0.01 và đang bị lỗ 40pips (4USD)
Buy GBP/USD với số Lot là 0.01, lỗ 20 pips (2USD)
Sell USD/JPY với số Lot là 0.01, lời 30 pips (3 USD).
Như vậy:
Số dư = 100USD
Vốn = 100USD – 4USD – 2USD + 3USD = 99USD
Tiền ký quỹ = 10USD + 10USD + 10USD = 30USD
Tiền dư cho ký quỹ = Vốn – Tiền ký quỹ = 97USD – 30USD = 67USD (tương đương 0.067 Lot)
Mức ký quỹ = (Vốn / Tiền ký quỹ) x 100% = (96USD/30USD) x 100% = 320%
Nếu bạn dùng hết Free Margin – Tiền dư cho ký quỹ: Tức là xài hết 0.067 Lot còn lại để vào lệnh và giả sử chưa có lệnh nào trong số 0.066 Lot kia bị âm.
Thông số thay đổi thành:
Số dư: 100USD
Vốn = 97 USD (lệnh mới vào chưa bị âm và cũng chưa có lời)
Tiền ký quỹ = 30USD + 67USD = 97USD
Tiền dư cho ký quỹ = 97USD = 97USD = 0USD
Mức kỹ quỹ = (Vốn/Tiền ký quỹ) x 100% = 100%.
Nào, giờ bạn đã tưởng tượng điều gì sẽ xảy ra khi tỷ giá đi ngược chiều tất cả các lệnh, mỗi lệnh chỉ 10 Pips thôi bạn sẽ bắt đầu thấy hậu quả rõ ràng 🙂
Mỗi lệnh tiếp tục đồng hành đi xuống 30pips… Ôi! Không thể tưởng tượng được tài khoản sẽ đi về đâu phải khộng?
Lời khuyên: Đừng bao giờ dùng hết Free Margin hoặc hãy nhìn vào Margin Level để tự nhìn ra tình trạng rủi ro cho tài khoản giao dịch đang phải đối mặt. Mức ký quỹ xuống càng thấp, thì khả năng tài khoản bị Stop Out càng cao!
Lưu ý rằng: Nếu bạn dùng hết Free Margin (Tiền dư cho ký quỹ) thì có thể lệnh chưa chạm Stop Loss đã bị Margin Call và Cut hết lệnh theo thứ tự: Lệnh nào bị âm nhiều thì Cut trước. Cuối cùng là Cut hết và… cháy tài khoản!
Tham gia nhóm thảo luận Telegram:
